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潍坊市商业银行股份有限公司
2006年年度报告摘要
§1
重要提示
1.1
本公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2
本公司董事长毛新华、董事会秘书李建卫、监事长徐振文、行长史跃峰、副行长王新光、陈瑞源、周世国、温英杰、会计机构负责人吴玉田保证年度报告中财务报告的真实、完整。
§2
公司基本情况简介
2.1
法定中文名称：潍坊市商业银行股份有限公司（简称：潍坊市商业银行，下称“本公司”）
法定英文名称：WEI
FANG CITY COMMERCIAL BANK CO，.LTD；
2.2
法定代表人：毛新华
2.3
董事会秘书：李建卫
2.4
办公地址：山东省潍坊市东风东街218号
联系电话：
(0536) 8106161
传
真：（0536）8106171
注册地址：中国山东省潍坊市
邮政编码：261031
本公司国际互联网网址：http://www.wfccb.com
2.5
本公司其他有关资料
首次注册登记日期：1997年8月15日
企业法人营业执照注册号：3700001800863
税务登记号码：鲁地税征字370700165448866号
本公司聘请的境内会计师事务所：山东正源和信有限责任会计师事务所
§3
会计数据和业务数据摘要
3.1
本年度主要利润指标
单位：人民币元
|
项目 |
审计数 |
|
利润总额 |
25,607,250.88 |
|
营业利润 |
11,521,599.18 |
|
投资收益 |
108,545,249.44
|
|
经营活动产生的现金净流量 |
1,159,861,704.85 |
|
现金及现金等价物净增加额 |
286,693,181.53 |
3.2
主要会计财务数据
单位：人民币元
|
项目 |
2006年 |
2005年 |
2004年 |
|
营业收入 |
782,072,419.33 |
606,557,400.26 |
411,432,742.76 |
|
利润总额 |
25,607,250.88 |
6,387,142.68 |
238,636.07 |
|
总资产 |
18,296,455,836.68 |
14,817,487,470.38 |
11,921,960,714.67 |
|
股东权益 |
743,377,256.96 |
337,194,937.67 |
330,807,794.99 |
|
每股收益 |
0.02 |
0.02 |
0.00 |
|
每股净资产 |
1.05 |
1.10 |
1.07 |
3.3
截至报告期末前三年补充财务数据
单位：人民币万元
|
项目 |
2006年 |
2005年 |
2004年 |
|
存款总额 |
1,505,241 |
1,248,631 |
900,675 |
|
其中:长期存款 |
169,277 |
11,510 |
10,095 |
|
贷款总额 |
1,073,896 |
859,911 |
645,452 |
|
其中:
短期贷款 |
741,297 |
524,716 |
289,707 |
|
贴现 |
248,854 |
219,230 |
143,077 |
|
中长期贷款 |
76,525 |
112,423 |
131,858 |
|
逾期贷款 |
7,220 |
3,279 |
4,600 |
|
呆滞贷款 |
117 |
363 |
69,394 |
注:1、存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、短期保证金、财政性存款、长期存款、长期储蓄存款、长期保证金。2、长期存款包括长期存款、长期储蓄存款。3、贷款总额包括短期贷款、贴现、中长期贷款、逾期贷款、呆滞贷款、呆账贷款。
3.4
截至报告期末前三年补充财务指标
单位:%
|
项目 |
标准值 |
2006年 |
2005年 |
2004年 |
|
流动性比率 |
≥25 |
76.75 |
90.14 |
70.08 |
|
核心负债比率 |
≥60 |
42.89 |
49.28 |
|
|
不良资产比率 |
≤4 |
2.29 |
2.4 |
|
|
不良贷款率 |
≤5 |
2.27 |
2.92 |
12.95 |
|
单一集团客户授信集中度 |
≤15 |
29.3 |
164.79 |
114.72 |
|
单一客户贷款集中度 |
≤10 |
115.19 |
271.69 |
61.79 |
|
成本收入比 |
≤40 |
39.26 |
25.83 |
34.28 |
|
资产利润率 |
≥0.6 |
1.61 |
0.048 |
0.002 |
|
资本利润率 |
≥11 |
1.53 |
1.91 |
0.08 |
|
资本充足率 |
≥8 |
8.74 |
3.39 |
3.34 |
|
核心资本充足率 |
≥4 |
7.29 |
2.98 |
3.22 |
|
贷款损失准备充足率 |
≥100 |
51.02 |
|
|
注: 1、以上指标均按照银监会下发《商业银行风险监管核心指标（试行）》标准执行。
2、资本充足率指标2004年起按2004年3月1日实施的《商业银行资本充足率管理办法》口径计算。
3、不良贷款比例=（次级贷款+可疑贷款+损失贷款）/贷款余额。按“一逾两呆”“标准，2006年、2005年、2004年不良贷款比例分别为2.27%、
0.42% 、12.62%。
3.5
信贷资产五级分类及各类准备计提情况
单位:人民币万元
|
五级分类 |
金额 |
占比 |
|
正常类 |
1,033,633.36 |
96.25% |
|
关注类 |
15,895.39 |
1.48% |
|
次级类 |
22,450.05 |
2.09% |
|
可疑类 |
1,771.40 |
0.17% |
|
损失类 |
145.43 |
0.01% |
|
合计 |
1,073,895.63 |
100% |
各类准备计提情况:
本公司根据财政部财商字［1998］302号文件根据提取呆账准备的资产期末余额的1%提取呆账准备。本公司年末呆账准备余额为176,200,119.14元。
3.6
最大十名客户贷款比例
单位:人民币万元
|
客户名称 |
贷款余额 |
占贷款总额比例 |
|
潍坊市国有资产经营投资公司 |
97,909.00 |
9.12% |
|
山东泛海建设投资有限公司 |
18,700.00 |
1.74% |
|
潍坊华奥钢铁有限责任公司 |
17,100.00 |
1.59% |
|
潍坊大酒店有限责任公司 |
16,000.00 |
1.49% |
|
孚日家纺股份有限公司 |
8,000.00 |
0.74% |
|
潍坊学院 |
8,000.00 |
0.74% |
|
山东潍坊海龙股份有限公司 |
6,000.00 |
0.56% |
|
泛海大酒店 |
5,100.00 |
0.47% |
|
山东富华投资有限公司 |
4,895.00 |
0.46% |
|
潍坊钢铁集团公司 |
4,759.00 |
0.43% |
3.7
股东权益变动情况
单位:人民币元
|
资本项目 |
期初数 |
本期增加 |
本期减少 |
期末数 |
|
实收资本 |
307,884,756.00 |
400,000,000.00 |
|
707,884,756.00 |
|
资本公积 |
104,432.70 |
- |
|
104,432.70 |
|
盈余公积 |
29,012,489.25 |
- |
|
29,012,489.25 |
|
未分配利润 |
193,259.72 |
6,182,319.29 |
|
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