银行承兑汇票

  一、产品定义

  银行承兑汇票是指在我行开立存款账户的客户(出票人)签发,由银行承兑(承兑人),承诺在到期日无条件向收款人或被背书人支付款项的商业汇票。

  二、功能特点

  潍坊银行可以为您签发银行承兑汇票,用于远期付款购货。这种方式不仅能够使您减少银行贷款,降低融资成本,而且等同于现金购货,可获取有利的商业折扣。

  三、适用范围

  适用于法人单位以及其他组织之间的商品或劳务交易,产生的正常款项的支付结算。

  四、收费价格

  在签发银行承兑汇票时,一次向出票人收取票面金额万分之五的手续费,每笔业务手续费不足10元的按10元计收。

  五、客户申请材料

  1.银行承兑汇票申请书;

  2.出票人的资格证明文件;

  3.出票人经审计的近三年的财务报表、报告,以及最近一期的财务报表;

  4.董事会决议;

  5.注明以银行承兑汇票作为结算方式的真实商品交易或服务合同;

  6.出票人到期支付票款的资金来源证明,包括:销售合同、资金计划等;

  7.拟采用第三方保证、抵押或质押方式担保的,比照保证、抵押或质押贷款提供相应资料。

  六、业务流程

  1.企业提出银行承兑汇票申请;

  2.业务受理行对申请人的主体资格、资信情况等进行调查评估;

  3.双方签订交易协议;

  4.承兑申请人存入相应比例的保证金,并对敞口部分提供我行认可的担保;

  5.潍坊银行向企业签发银行承兑汇票。