玫瑰定投智能基金业务

 

“玫瑰定投”智能基金业务

 

一、玫瑰定投介绍

        玫瑰定投是潍坊银行与上海长量基金销售投资顾问有限公司合作的一款智能定投基金业务。在普通基金定投的基础上加入了智能择时功能的指数基金定投工具。在指数处于历史低位时进行1-2倍定投扣款,在指数达到设置的止盈目标时自动赎回基金,帮助投资者控制投资成本,提高投资收益率;真正实现“低位定投,高位止盈,智能赎回”的投资方式。

二、玫瑰定投具体原理

        玫瑰定投在普通定投的基础上,增加了“低位多投”的指数均值回归策略,举例如下:假设每月设置一款指数基金的基础定投金额为500元

        T-1日指数收盘点同时高于500日均线和1250日均线时,系统发起1倍定投扣款(即500元)

        T-1日指数收盘点高于500日均线低于1250日均线或高于1250日均线低于500日均线时,系统发起1.5倍定投(即750元); 

        T-1日指数收盘点同时低于500日均线和1250日均线下方时,系统发起2倍定投(即1000元);

三、玫瑰定投优势

       1、产品选择丰富:以指数基金作为定投的基金标的,最大化复制参考指数走势。我行精选指数型基金产品,筛选成立时间较长和规模较大、整体波动较大、长期回报高的偏股型指数基金。

       2.定期不定额:系统自动判断所跟踪指数的市场相对位置,只在指数处于相对低位时发起多倍定投扣款,尽可能多的买入低价基金。

       3.自动止盈赎回:基金定投是一种以时间换空间的投资方式,但是不是定投时间越长越好,需要学会目标止盈,落袋为安。玫瑰智投在开启计划时就让投资者设定一个希望达到的止盈点(5%-100%之间),当某一日定投达到预期收益目标时,玫瑰定投后台会自动将其持有的份额赎回,落袋为安。

 

四、玫瑰定投流程

      1.选择合适的指数型基金产品,可选择一个基金定投或多个基金定投组合。

      2.签约玫瑰定投及风险评估。填写投资者基础信息、阅读并同意开户协议,点击提交后进行风险评估测试。

      3.设置玫瑰定投条件。设置每期投资金额、投资周期(按每周、每两周或每月为周期)和指数目标收益率(止盈点);在输入投资金额时,会出现“每期扣款金额变动规则”的提示,点开查看具体的变动规则。

      4.开始定投。系统会根据每期设置的定投日期,进行扣款。

基金份额确认后,可以从玫瑰定投界面右上角“我的基金”中查看已确认的基金份额、昨日盈亏和总盈亏。

       5.止盈赎回。当指数达到目标收益率要求,自动赎回定投基金,并可以选择开启下一波定投。

五、玫瑰定投费用

      玫瑰定投的费用主要是定投基金的申购费、赎回费等,每只基金的费率可在交易规则中进行查询。“玫瑰定投”基金产品收费标准(点击下载)

     风险提示:基金有风险,过往业绩不代表未来表现。中国基金的运作时间较短,不能反映证券市场发展的所有阶段。基金不等同于银行存款,不保证本金和收益、也不承诺最低收益。本资料不作为任何法律文件,投资者购买基金时请仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》等相关法律文件,谨慎进行投资决策。代销产品由潍坊银行合作机构发行与管理,潍坊银行不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。

     详询各营业网点。